Verifizierung bei Ice Casino

Wir betreiben icecasino1.ch unter der Lizenz von Brivio Limited (Curaçao, Lizenznummer 8048/JAZ2012-009) und setzen die dort geltenden Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Money Laundering Reporting Officer-Team, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten bekämpfen wir seit unserer Gründung 2021 mit einem festgeschriebenen internen Regelwerk. Unsere Richtlinie beruht auf den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao und wird von uns jährlich überprüft und an neue Vorgaben angepasst. Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Compliance-Team mit einem benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

Konkret bedeutet das für Sie als Spielerin oder Spieler: Wir kennen unsere Kunden, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Behörde. Verdachtsmeldungen erstellen wir unabhängig davon, ob eine Transaktion bereits abgeschlossen oder zurückgewiesen wurde. Ihnen gegenüber dürfen wir über eine solche Meldung keine Auskunft geben, da Meldungen gesetzlich vertraulich sind.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und bei erhöhten Summen
• Schulungen aller Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Prävention
• Interne Verdachtsmeldungen an den MLRO innerhalb von 24 Stunden
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Curaçao-Finanzaufsicht
• Kein Spielbetrieb für Personen aus eingeschränkten Jurisdiktionen wie den USA, Grossbritannien, Frankreich oder Italien

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Stufen durch. Bereits bei der Registrierung verifizieren wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre), Ihre Adresse und Ihre E-Mail über automatisierte Abgleiche. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen, die in unseren Schwellenwertbereich fallen. Eine verspätete oder unvollständige Prüfung hätte zur Folge, dass wir Auszahlungen gesetzlich nicht freigeben dürften.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Die Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mittige 8 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Ggf. additional: Quellen der Mittel bei hohen Summen (siehe Abschnitt Herkunft der Gelder)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den vollständigen Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten. In der Regel dauert die Bearbeitung Ihrer Dokumente weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage, etwa bei Fremdsprachen-Dokumenten oder manuellen Nachforschungen.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt ausschliesslich verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams beschränkt, und wir geben Daten nur weiter, soweit es die Lizenzvorgaben von Curaçao verlangen.

• 1. Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch oder senden sie an [email protected].
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei positiver Prüfung geben wir Ihr Konto für Auszahlungen frei.

Warum wir Herkunft klären

Source of Funds und Source of Wealth

Bei besonders hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) und in Einzelfällen über die Herkunft Ihres Vermögens (Source of Wealth). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge mit erkennbaren Zuflüssen, Nachweise aus Vermietung, Veräusserung oder Erbschaft sowie Gewinnauszahlungen anderer regulierter Anbieter. Die Belege werden ausschliesslich intern geprüft und nicht an Dritte zu Marketingzwecken weitergegeben.

Kontrolle von Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Wir prüfen, ob das Geld auf demselben Weg zurückfliesst, auf dem es angekommen ist, ob die Beträge zu Ihrem Spielerprofil passen und ob wiederholte Einzahlungen ohne Spielaktivität vorliegen. Letzteres ist ein klassisches Muster von Schichtgeschäften, das wir gesetzlich melden müssten.

Gültige Limits und Bearbeitungszeiten für Auszahlungen haben wir hier zusammengestellt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten und Krypto auch auf das bei uns hinterlegte Wallet Ihrer Person.

Wenn Verifizierung scheitert

Massnahmen bei fehlenden Dokumenten

Stellen Sie die Dokumente nicht bereit oder passen die Angaben nicht zusammen, eskalieren wir gestuft. Zuerst erhalten Sie von uns eine Erinnerung mit konkreter Angabe, welches Dokument fehlt und warum. Reagieren Sie innerhalb von 30 Tagen nicht, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen. Bei begründetem Betrugs- oder Identitätsverdacht schliessen wir das Konto sofort und erstatten allenfalls verfügbares Guthaben auf die nachgewiesene Ursprungsmethode.

Gegen unsere Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist. Korrigierte oder nachgereichte Dokumente prüfen wir erneut, und eine Sperre heben wir auf, sobald die Prüfung positiv ausfällt.

• Unklare oder zugeschnittene Dokumente: Rückfrage und erneuter Upload
• Name auf Konto und Zahlungsmittel stimmen nicht überein: Auszahlungssperre bis zur Klärung
• Fehlen von Source-of-Funds-Belegen bei hohen Summen: Anhaltung der Auszahlung
• Falschangaben zum Alter oder zur Identität: sofortige Kontoschliessung und Einbehalt des Guthabens bis zur Klärung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Kontoschliessung bzw. ab Abschluss der letzten Transaktion auf. Diese Frist dient der möglichen nachträglichen Prüfung durch die Finanzaufsicht und der Abwehr von Regressansprüchen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] verlangen. Ebenso berichtigen wir fehlerhafte Angaben, sobald Sie uns einen Beleg dafür vorlegen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Bei Rückfragen melden wir uns aktiv per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über ein fremdes Konto oder Wallet gewaschen wird. Nur so können wir sicherstellen, dass die Auszahlung genau die Person erreicht, die eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und Zugriffsbeschränkt für fünf Jahre und löschen sie danach datenschutzkonform. Weitergegeben werden die Unterlagen nur, soweit es die Lizenzvorgaben von Curaçao verlangen.

Erhalte ich bei grossem Gewinn sofort mein Geld?

Auszahlungen über E-Wallets und Krypto bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banktransfer dauern 1 bis 5 Werktage. Beachten Sie die Limits von 2000 CHF pro Tag und 6000 CHF pro Woche; bei sehr hohen Beträgen können wir Source-of-Funds-Belege verlangen.